第五轮反洗钱国际互评估：监管重点关注治已病与防未病

第五轮反洗钱国际互评估即将启动，监管机构将重点关注治已病和防未病的问题。这意味着监管将重点关注既有的反洗钱风险，同时也将着眼于预防未来可能出现的新型洗钱手法以及金融犯罪活动。

治已病意味着要针对当前已经存在的反洗钱风险进行有效监管和应对。在这方面，监管机构需要加强对金融机构的监督，确保它们能够全面有效地履行反洗钱职责。这包括加强对客户身份识别、交易监控和报告可疑交易的监管。

监管机构还需要加强与执法部门和情报部门的合作，共同打击已经存在的洗钱行为。加强跨部门合作，对于发现和打击已有的反洗钱活动至关重要。

防未病意味着要预防未来可能出现的新型洗钱手法和金融犯罪活动。监管机构需要密切关注国际和国内形势变化，及时调整反洗钱监管策略和政策。这包括监管机构与行业内部的沟通协作，共同应对可能出现的新型洗钱威胁。

另外，监管机构还需要加强对新技术应用的监管，例如虚拟货币和区块链技术在洗钱领域的应用，需要引起监管的高度重视。加强对非金融领域的监管，如房地产、贵金属等领域的洗钱风险也需要加大监管力度。

治已病和防未病同等重要，只有综合考虑已有反洗钱风险和未来可能出现的新型洗钱威胁，监管机构才能更加有效地履行反洗钱职责，保护金融系统的稳定和健康发展。